Інвестиції у виробництво: поняття, види, ризики, переваги і недоліки

Багато людей і підприємств, що володіють значними вільними коштами, замислюються про те, куди саме доцільно вкладати гроші, щоб вони примножувалися з мінімальними ризиками. Існує багато можливостей для вкладення грошей, але нерідко інвестори воліють інвестиції у виробництво. Вони полягають у тому, що інвестори вкладають свої кошти в будівництво нового виробничого комплексу, спрямовують їх на купівлю новітнього обладнання або на розвиток конкретного перспективного виробництва. Найбільш часто цей варіант вибирається тими, хто бажає отримати прибуток за короткий проміжок часу.

Нюанси процесу

Вкладення коштів у виробництво представлено передачею грошей у виробництво, яке передбачає створення нових матеріальних благ. Основним їх призначенням виступає задоволення потреб суспільства.

Інвестиції в нові виробництва можуть бути представлені в різних видах, так як вони залежать від обраного напрямку роботи компаній. Найбільш часто великі і досвідчені інвестори воліють вкладати власні кошти в напрямки:

• промисловість;
• будівництво виробничих об'єктів;
• лісове або рибне господарство;
• с/г комплекс;
• інформаційні технології.

Вищевказані напрямки вважаються найбільш перспективними і цікавими для багатьох інвесторів. За ними ризики втрат є мінімальними, оскільки попит на результати виробництва вважається високим.

Плюси долучення

Інвестиції у виробництво володіють багатьма незаперечними плюсами. До них належать:

• висока швидкість конвертації вкладених грошей у значний прибуток;
• якщо спеціалізується організація на виробництві та продажу різних товарів, то відразу після реалізації продукції можна відчути віддачу від вкладення;
• чим швидше повертаються кошти інвестору, тим швидше він може направити їх в нові об'єкти;
• відрізняється така сфера інвестування досить низькими ризиками.

Якщо планується таке вкладення коштів, то інвестори повинні ретельно ставитися до вибору самого виробничого підприємства, в яке будуть вкладатися гроші, так як воно повинно бути цікавим, надійним, перспективним і зрозумілим.

Способи інвестування

Кошти інвесторів можуть використовуватися різними методами. До них належать:

• інвестиції в основне виробництво шляхом вивчення інвестиційного проекту, після чого проект втілюється в життя за рахунок коштів інвесторів;
• купівля акцій компанії, після чого акціонер може брати безпосередню участь в її управлінні;
• вкладення грошей у статутний капітал, що призводить до розвитку і збільшення підприємства, а також воно стає більш стійким і привабливим для інших вкладників або кредитних організацій;
• надання різного обладнання в лізинг.

Такі методи є найбільш популярними. Вибір залежить від того, які саме кошти має інвестор. Додатково враховується, чи потрібно йому брати участь в управлінні компанією або ж йому достатньо отримувати пасивний прибуток.

Які блага отримує інвестор?

За рахунок інвестицій у виробництво вкладники можуть розраховувати на деякі позитивні результати. До них зараховуються:

• збільшення власного капіталу за рахунок постійного зростання прибутку, причому виражатися це може не тільки збільшенням грошової маси, але і накопиченням цінних паперів;
• неекономічні ефекти, до яких належать можливості залучити нових клієнтів або контрагентів, регулярно працювати на ринку, а також розширити сфери діяльності;
• соціальна віддача, представлена визнанням з боку громадськості та власників великих підприємств.

Інвестором може виступати не тільки приватна особа, але і компанія, що прагне розширити сферу свого впливу. Постійне вкладення коштів дає можливість закріпитися на ринку і розвинути вже наявний успіх.

Основні види інвестицій по об'єкту вкладення

Вкладення грошей у виробничі компанії можуть бути представлені в деяких різновидах. До них належать:

• Інвестиції в розширення виробничих приміщень. Вони дозволяють збільшити потужності компанії, а також розширити сферу її діяльності.
• Інвестиції у виробництво продукції. Такі вкладення потрібні, якщо у компанії не вистачає можливостей і коштів для підвищення обсягу виробництва. За рахунок вкладених коштів забезпечується збільшення кількості обладнання та залучення до роботи більшого числа фахівців.
• Зведення нових об'єктів. Процес передбачає, що створюється нова компанія, націлена на виробництво унікальних товарів, які раніше не були представлені на ринку.
• Технічне переозброєння виробництва. Сюди входить закупівля нового обладнання або інвентарю, що дозволяє створювати нові товари.
• Інвестиції в засоби виробництва. Вони полягають у заміні морально або фізично застарілого обладнання та інших предметів, що використовуються в процесі виробництва різних товарів. Сюди відносяться навіть активи, які безпосередньо не впливають на товари, наприклад, транспорт, необхідний для транспортування сировини, самі будови або інші об'єкти.
• Рекламні витрати, основною метою яких виступає залучення потенційних покупців. Таке вкладення необхідне, якщо виробництво дійсно вважається перспективним та інноваційним, але за рахунок низької популярності компанії або продукції не виходить забезпечити оптимальний попит.

Кожен інвестор перед вкладенням грошей повинен переконатися, що кошти будуть спрямовані на найбільш актуальні напрямки роботи підприємства.

Види інвестицій за формою вкладення

За формою інвестування можуть бути вкладення повними або пайовими. Кожен вид має свої особливості.

Вибір певного різновиду залежить від кількості коштів, наявних у інвестора, а також від диверсифікації його портфеля, терміну роботи на ринку та інших факторів.

Повне долучення

Такі інвестиції у виробництво полягають у тому, що тільки один інвестор вкладає свої кошти, на підставі яких проводиться реалізація проекту, закупівля обладнання або збільшення обсягів виробництва. Такий процес володіє як плюсами, так і мінусами. До особливостей повного вкладення грошей відноситься наступне:

• доводиться вкладати дійсно багато грошових коштів;
• відрізняється процедура підвищеним інвестиційним ризиком;
• якщо не буде досягнута мета інвестиційного проекту, то інвестору доведеться зіткнутися з високими збитками;
• якщо буде отримано позитивний результат від інвестування, то єдиний вкладник отримає високий прибуток, який не доведеться ділити з іншими інвесторами.

Найбільш часто повні інвестиції використовуються великими і давно функціонують на ринку вкладниками. Вони повинні володіти відповідним капіталом і потрібними знаннями. Тільки в цьому випадку буде актуально збільшення інвестицій у виробництво з низьким ризиком втрати коштів.

Часткові долучення

Такі інвестиції припускають, що в одне виробництво вкладають кошти різні інвестори, представлені приватними особами або компаніями. Такий процес володіє багатьма плюсами. Це обумовлено низькими ризиками втрат, так як кожен інвестор перед використанням власного капіталу ретельно оцінює доцільність прийнятого рішення.

До мінусів відноситься низький прибуток, оскільки всі доходи розподіляються між усіма інвесторами, для чого враховується частка всіх вкладників.

Найбільш часто такий спосіб інвестування вибирається новачками, які тільки вивчають дану сферу, тому не бажають ризикувати великою кількістю коштів.

Як оптимізувати інвестиції

Кожен інвестор, який давно працює у сфері вкладення коштів, розуміє, що для успішної діяльності треба ретельно оцінювати об'єкт інвестування, аналізувати перспективи розвитку виробничого підприємства, порівнювати різні пропозиції, а також оптимізувати вкладення. Тільки в цьому випадку інвестиції і виробництво товарів будуть ефективними.

Для оптимізації інвестицій використовуються поради професіоналів:

• аналізується стан економіки країни в цілому;
• оцінюється податкове законодавство, а також внесені до нього регулярно зміни;
• вивчається конкретний сегмент ринку, в якому працює виробниче підприємство;
• виявляються всі конкуренти на ринку;
• аналізуються попит і пропозиція на конкретні товари, що випускаються виробничою компанією;
• оцінюється рентабельність інвестицій;
• розраховується приблизний термін окупності вкладень.

Додатково регулярно інвестором повинна здійснюватися робота, на підставі якої мінімізуються виробничі витрати. Тільки в цьому випадку будуть рости інвестиції та обсяги виробництва, тому вкладник буде отримувати високу віддачу від своєї роботи.

Як вибрати об'єкт інвестування

При виборі виробництва, куди будуть вкладені кошти, слід оцінювати деякі значущі фактори. До них відноситься наступне:

• ретельно вивчається проект інвестування;
• аналізується ринок, щоб переконатися, що вироблені товари є перспективними і затребуваними;
• знаходяться можливі канали збуту;
• оцінюється реакція покупців на товари;
• виявляються всі конкуренти та їхні пропозиції;
• розраховується передбачувана прибутковість проекту.

Від правильності вибору об'єкта інвестування залежать ризики і потенційний прибуток від роботи. Якщо у інвестора відсутні необхідні знання і можливості, то він може користуватися допомогою фахівців, які за короткий проміжок часу вивчать конкретну область діяльності компанії, після чого передадуть докладний звіт замовнику.

Ув'язнення

Інвестиції в різні виробничі компанії вважаються цікавим способом отримання прибутку. Інвестори можуть розраховувати на активний або пасивний дохід.

Важливо грамотно вибрати об'єкт вкладення грошей, а також оцінити, куди саме спрямовуватимуться кошти вкладників. При наявності високої впевненості в прибутковості інвестицій рекомендується вибирати повне вкладення.